O estudo foi realizado pela empresa ClearSale
Segundo o Mapa da Fraude, relatório da ClearSale, empresa referência em inteligência de dados e soluções antifraude em diversos segmentos, a região Nordeste do país registrou 1,6% em tentativas de fraude, maior índice do Brasil, e quase 43 milhões de pedidos entre o período de 1° de janeiro a 31 de dezembro de 2023.
O estado da Bahia foi líder em número de pedidos, maior número e percentual de fraude, em relação ao ticket médio das tentativas de fraude, o primeiro lugar ficou com Alagoas, enquanto o Maranhão, com 2,7 milhões, registrou 42,4 mil tentativas de fraude.
Confira o ranking completo de tentativas de fraude por estado:
| Estado | Pedidos | Tentativas de Fraude | % Qtd. Tentativas de Fraude | Valor de tentativas | Ticket Médio das Tentativas |
| Alagoas | 2,6 milhões | 34,2 mil | 1,3% | R$37 milhões | R$1.083,87 |
| Bahia | 11,4 milhões | 231,4 mil | 2% | R$233,9 milhões | R$1.010,62 |
| Ceará | 6,8 milhões | 108,8 mil | 1,6% | R$100,7 milhões | R$926,09 |
| Maranhão | 2,7 milhões | 42,4 mil | 1,6% | R$41,9 milhões | R$992,91 |
| Paraíba | 3,2 milhões | 40,6 mil | 1,3% | 42,9 milhões | R$1.056,79 |
| Pernambuco | 8,7 milhões | 104,6 mil | 1,2% | 103,1 milhões | R$985,48 |
| Piauí | 1,8 milhões | 22 mil | 1,2% | 21,2 milhões | R$963,94 |
| Rio Grande do Norte | 3,3 milhões | 64,1 mil | 1,9% | 58,5 milhões | R$912,42 |
| Sergipe | 2,1 milhões | 23,2 mil | 1,1% | 24,5 milhões | R$1.058,09 |
A partir do estudo, foi possível identificar que o meio de pagamento com maior número de pedidos foi o cartão de crédito. Já Wallet obteve o maior percentual de tentativas em relação ao total de pedidos, com 3,2%, enquanto o financiamento apresentou o maior ticket médio de transações fraudulentas na região, com R$1.822,75.
O Mapa da Fraude apontou que os golpistas da região Nordeste do País operam principalmente através da Invasão de Cadastro (Account Takeover) e de Retirada em Loja e Cartões Gerados. As categorias que mais sofreram tentativas de fraude foram TV/Monitor (5%); Celular (4,5%) e Esportes (2,6%).
Para o levantamento do Mapa da Fraude, a ClearSale considerou apenas pagamentos via cartão de crédito no setor de e-commerce. São consideradas tentativas de fraude todas as transações que foram classificadas como suspeitas ou confirmadas.
Sobre a ClearSale – A ClearSale (CLSA3), com mais de duas décadas de experiência no combate às fraudes digitais, é referência em inteligência de dados e oferece um portfólio completo com soluções flexíveis e adaptáveis às necessidades individuais de cada negócio, composto por múltiplas camadas de proteção e antecipação de riscos em diversos setores, como e-commerce, mercado financeiro, vendas diretas, telecomunicações, dentre outros.
Por meio da sua base de clientes, a ClearSale possui um robusto banco de dados que impulsiona um efeito de rede de proteção singular, sendo a empresa que melhor conhece o comportamento digital do consumidor brasileiro. Os especialistas em fraude da companhia lideram a gestão de riscos, dedicados a detectar padrões de ataques e implementar soluções tecnológicas com o mínimo de fricção para combater qualquer tipo de fraude.
